Hello les amis, c'est Ilan ! Alors on se retrouve une semaine après l'histoire My Forex Fund avec un nouvel article qui a pour but d'essayer d'être assez transparent sur ce business des Prop Firms. Donc je vais essayer de vous donner mon regard professionnel de trader rentable. Le but de cet article, va être de répondre aux questions est-ce qu'on peut avoir confiance aux Prop Firms, et aussi quelle Prop Firm je recommanderais?
C'est quoi une Prop Firm déjà ?
C'est une entreprise de trading, qui va vous permettre de trader avec des gros capitaux après vous avoir fait passer une évaluation. Une fois le challenge réussi, vous allez pouvoir générer un complément de revenu.
L'opération est donc géniale sur le papier, elle permet à des traders qui n'ont pas forcément beaucoup de capital de départ de pouvoir trader avec des gros capitaux. Vous avez raison de vous y intéresser, car ça peut vous ouvrir des portes et potentiellement changer votre vie. Par contre, il faut s'assurer que ces Prop Firms soient sérieuses et respectent bien leurs engagements.
Peut-on commencer en tant que débutant ?
Avant de choisir une Prop Firm, il est important de comprendre que ces entreprises ne sont pas destinées aux traders débutants. Elles ne sont donc pas adaptées aux traders qui n'ont pas encore fait leurs preuves. Si vous êtes débutant, nous vous conseillons d'abord de vous former et de vous entraîner sur un compte de démonstration. Vous devez apprendre le trading et vous entrainer en démonstration tant que vous n'êtes pas rentable et régulier.
Et donc c'est rentable ?
Prenons l'exemple de FTMO on pourrait trader avec un compte de 100 000€ en payant uniquement 500€ (et ces frais sont remboursables). Si j'ai 500€ d'épargne finalement que je n'ai pas besoin d'utiliser pour autre chose, que je n'ai pas besoin de cet argent pour vivre, je peux me dire qu'au lieu de le dépenser dans une sortie en boîte de nuit, je vais le dépenser dans un compte de trading et je vais essayer de le faire fructifier.
Voici un exemple : Je suis un bon Trader, Encore une fois les Prop Firms, c'est fait pour les bons traders. Donc vous prenez un compte à 500€, vous tradez avec 100 000€, vous valider votre challenge, et ensuite même si vous ne sortez qu'1% de performance, vous allez gagner 1 000€.
Rechercher une Prop Firm
Je vous propose de rechercher sur google "meilleure Prop Firm". Vous trouverez un article présentant le top 4 des meilleures Prop Firms rédigé par Matt de traderscope, qui nous présente 4 Prop Firm qu'il a testé qui sont : FTMO, E8 FUNDING, FUNDEDNEXT , et THEFUNDEDTRADER.
Étude des Conditions de Challenge :
Il y a plusieurs critères à prendre en compte pour choisir la meilleure Prop Firm.
- Les conditions de réussite du challenge
- Le drawdown maximum autorisé
On va donc analyser ces critères pour les 4 Prop Firms présentées dans le tableau. Pour les 4 il faudra valider 2 phases pour réussir le challenge.
FTMO
Donc pour FTMO, la première phase, c'est un challenge à 10% de gains et la phase 2, c'est un challenge à 5% de gains. Donc si vous validez les 2 phases, vous êtes financés. Le drawdown maximum autorisé est de 5% de pertes maximales journalières et 10% de pertes maximales. C'est a dire que si vous avez un compte à 100k euros, vous ne pouvez pas perdre plus de 10k euros. Les jours de tradings sont illimités, donc vous pouvez prendre votre temps pour valider le challenge.
E8 FUNDING
Pour E8 FUNDING, la première phase, c'est un challenge à 8% de gains et la phase 2, c'est un challenge à 5% de gains. Donc 13% de gains à valider pour être financé. Le drawdown maximum autorisé est de 5% de pertes quotidiennes (comme FTMO) et 8% de pertes maximales. Le challenge est donc légèrement plus facile à valider que FTMO. Mais le drawdown est plus strict. Les jours de tradings sont illimités, donc vous pouvez aussi prendre votre temps pour valider le challenge.
FUNDEDNEXT
Pour FUNDEDNEXT, la première phase, c'est un challenge à 10% de gains et la phase 2, c'est un challenge à 5% de gains. Cette fois encore il faudra faire l'équivalent de 15% de gains pour être financé. Le drawdown maximum autorisé est de 5% de pertes quotidiennes et 10% de pertes maximales comme pour FTMO. La différence avec FTMO, c'est que les jours de tradings sont limités à 4 semaines pour valider la phase 1 et 8 semaines pour valider la phase 2.
TheFundedTrader
Enfin pour TheFundedTrader, la première phase, c'est 8% de gains à réaliser et la phase 2, c'est 5% de gains. On a comme pour E8 FUNDING, 13% de gains à valider pour être financé. Le drawdown maximum autorisé est par contre de 5% de pertes quotidiennes et 10% de pertes maximale. Ce qui est moins strict que E8 FUNDING. Les jours de tradings sont illimités, donc vous pouvez aussi prendre votre temps pour valider le challenge.
Analyse des Avis Utilisateurs :
Petit disclaimer : Je ne cherche ni à défendre les consommateurs, ni les Prop Firms. Mon but ici est de prendre du recul sur les avis posés, être le plus objectif possible et rester factuel.
Pour choisir la meilleure Prop Firm, il est important de lire les avis d'utilisateurs. En effet, les avis représentent un retour d'expérience de la part de traders qui ont déjà testé les services de la Prop Firm. Ils peuvent donc vous donner une idée de la qualité des services proposés. Pour cela on va récupérer ici un échantillon d'avis sur Trustpilot, pour le bien de cet exercice, on va se concentrer sur les avis a 1 étoile maximum pour voir si certains problèmes seraient récurrents. On va commencer par FTMO :
Avis pour FTMO
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1er avis
"Laissez-moi vous dire euh le compte a été violé mais ils m'ont attaqué, j'ai la preuve. Tout d'abord, j'ai réussi le défi 10% et 5%. Je gagne environ six cent soixante dollars, ça signifie que j'ai une perte max quotidienne de cinq millesix cent dollars. Après avoir fermé toutes les positions en perte, la matrice ducompte me dit qu'il me reste deux cents dollars de perte quotidienne et six minutes après,Ils mettent à jour et disent que j'ai violé les règles. J'ai des photos, les preuves."
Mon point de vue :
Je veux vraiment pas défendre FTMOmais franchement quand on a cinq mille de pertes autorisées, il faut éviter de perdre plus de 4800 ou de frôler avec la limite. Quand on est un bon trader il faut mettre en place des règles de moneymanagement.1000$ ou 2000$ de pertes journalières serait déjà beaucoup plus raisonnable.Dans cet exemple, il flirte quand même avec la limite.
On peut théoriser qu'il ait eu une mauvaise cotation, qu'il ait dépassé sa perte quotidienne sans le voir et qu'il soit sorti de son challenge.Laisser une marge de manoeuvre aussi faible amènera probablement à des erreurs.Donc je ne pense pas que ce soit un bon avis qui dirait que FTMO est vraiment un mauvais acteur.Il faut laisser une marge de manoeuvre plus importante et ne pas flirter avec les limites.
2eme avis :
"Ne paie pas, l'entreprise prendde l'argent. Puis, lorsque vous atteignez l'objectif du défi en deux fois moins de temps, elle refuse un remboursem*ntou un paiement.Le service client est médiocre. Économiser votre temps.
Mis à jour : L'entreprise m'a finalement contacté et m'a déclaréque je devais modifier mon avis."
Mon point de vue :
Là on tombe sur un avis intéressant avec un point d'amélioration pour FTMO,on a un client qui aurait réussi son challenge mais qui n'aurait pas été payé,qui se plaint du service client et qui aurait reçu un mail de FTMO pour modifier son avis.S'il a mis un avis, c'est qu'il était mécontent à ce moment là. La Prop Firm devrait chercher à comprendre ce qu'ils'est passé, et ne pas demander de modification d'avis, surtout quand on a énormément d'avis positifs.
3ème avis et le dernier de cette liste :
"Alors j'ai terminé le défi. 100k dollars sans tirage, 82% detransactionsgagnantes et en hausse de 10% pour cent. Puis ils disent que j'ai utilisé un système de trading d'arbitrage de latencesophistiqué,que je ne sais pas ce que c'est et que je n'ai jamais utilisé de ma vie.Ils ne veulent tout simplement pas m'écouter. C'est complètement fou la seule conclusion. Et donc il s'agit d'unefraude qui invente de fausses déclarations, juste pour faire échouer les gens."
Mon point de vue :
Là où il faut faire attention. Et là, je transmets un message à tous ceux qui utilisent des robots, tout ce qui est automatique, c'est interdit. Quand je dis que c'est interdit, c'est que le seul moyen d'être autorisé à utiliser un bot de trading, c'est de demander l'accord à la Prop Firm.Ils vont vous demander de leur envoyer ce robot afin de l'analyser.Si vous n'avez pas leur accord, ils sont susceptibles de ne pas vous payer et pour le coup ils auront le droit de refuser le paiement.
En conclusion
Si ondevait résumer l'échantillon de mauvais avis récupérés sur FTMO, nous pouvons constater quand même assez peu demanipulation de cours, c'est à dire peu de slippage.
Par contre nous pouvons constater que des personnes ont gagné des sommes importantes et n'ont pas été payées carelles sont soupçonnées d'avoir mis en place des robotsou des systèmes automatisés non déclarés.
Sur ces derniers points, c'est vrai que ce n'est pas rassurant, après la question qu'on peut se poser c'est "Est-ce que ces personnes-là ont vraiment triché ?". Je n'en ai aucune idée, mais dans l'échantillon observé, on ne voit pas forcément de manipulation de cours à proprement dit.
Pour conclure, je continue à voir les Prop Firms comme un outil merveilleux pour apprendre le trading et générer des revenus sans détenir la moindre épargne. Attention toutefois à travailler avec des Prop Firms sérieuses et fiables et surtout d’être déjà rentables sur des comptes de démonstration. Ne soyez pas pressé, le trading est un métier qui nécessite de longs mois d’apprentissage.
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